在企業(yè)的經營管理中，風險控制是一項至關重要的任務。它涉及到對企業(yè)可能面臨的各種風險進行識別、評估，并制定相應的應對策略，以確保企業(yè)能夠正常、健康發(fā)展。

 

一、風險識別：

 

　　首先，企業(yè)需要識別可能對經營產生負面影響的各種風險。這包括市場風險、財務風險、運營風險、技術風險、法律風險等。企業(yè)可以通過市場調研、內部審計、專家咨詢等方式來識別這些風險。

 

　　1、風險識別的重要性

 

　　風險識別是企業(yè)制定有效戰(zhàn)略的基礎，它幫助企業(yè)提前了解并應對可能影響其戰(zhàn)略目標實現的潛在風險。

 

　　通過風險識別，企業(yè)可以更加清晰地認識到自身的優(yōu)勢和劣勢，以及市場機會和威脅，從而制定出更加符合實際、具有前瞻性的戰(zhàn)略計劃。

 

　　2、風險識別的步驟

 

　　（1）明確企業(yè)戰(zhàn)略目標：首先，企業(yè)需要明確自身的戰(zhàn)略目標，包括長期目標、中期目標和短期目標。這有助于企業(yè)確定風險識別的范圍和重點。

 

　　（2）收集信息：企業(yè)需要收集與經營相關的各種信息，包括市場趨勢、競爭對手情況、政策法規(guī)變化、技術革新等。這些信息可以通過市場調研、行業(yè)報告、政府公告等渠道獲取。

 

　　（3）分析信息：在收集到足夠的信息后，企業(yè)需要對這些信息進行分析，以識別出其中可能存在的風險因素。這包括對信息的分類、篩選和解讀，以及對潛在風險因素的初步評估。

 

　　（4）識別風險因素：在分析信息的基礎上，企業(yè)需要識別出可能影響企業(yè)經營的各種風險因素。這些風險因素可能來自企業(yè)內部（如管理風險、財務風險、運營風險等），也可能來自企業(yè)外部（如市場風險、技術風險、政策風險等）。

 

　　（5）評估風險影響：對于識別出的風險因素，企業(yè)需要進一步評估其對企業(yè)經營的影響程度。這包括評估風險發(fā)生的可能性、影響范圍、持續(xù)時間以及潛在損失等。

 

　　3、風險識別的方法

 

　　（1）頭腦風暴法：通過組織專家或團隊成員進行頭腦風暴，共同討論和識別潛在的風險因素。這種方法可以充分利用團隊的智慧和經驗，提高風險識別的全面性和準確性。

 

　　（2）SWOT分析：通過對企業(yè)的優(yōu)勢（Strengths）、劣勢（Weaknesses）、機會（Opportunities）和威脅（Threats）進行綜合分析，識別出與企業(yè)經營相關的風險因素。這種方法有助于企業(yè)全面了解自身的競爭地位和外部環(huán)境。

 

　　（3）流程圖法：通過繪制企業(yè)業(yè)務流程圖或價值鏈圖，分析各個環(huán)節(jié)中可能存在的風險因素。這種方法有助于企業(yè)發(fā)現潛在的運營風險和管理風險。

 

　　（4）情景分析法：通過設定不同的市場環(huán)境和經營條件，預測企業(yè)可能面臨的風險和挑戰(zhàn)。這種方法有助于企業(yè)提高對未來風險的預見性和應對能力。

 

　　4、風險識別的注意事項

 

　　（1）全面性和系統(tǒng)性：風險識別需要全面考慮企業(yè)內外環(huán)境中的各種因素，確保不遺漏任何可能的風險點。同時，還需要將各個風險因素相互關聯起來，形成一個完整的風險識別體系。

 

　　（2）客觀性和準確性：風險識別需要基于客觀的事實和數據進行分析和判斷，避免主觀臆斷和偏見。同時，還需要對風險因素進行準確地評估和分析，確保風險識別的準確性和可靠性。

 

　　（3）持續(xù)性和動態(tài)性：風險識別是一個持續(xù)不斷的過程，需要隨著市場環(huán)境和企業(yè)內部環(huán)境的變化而不斷更新和調整。企業(yè)需要建立健全的風險識別機制，確保能夠及時發(fā)現新的風險因素并采取相應的應對措施。

 

二、風險分析：

 

　　在識別出潛在風險后，企業(yè)需要對這些風險進行深入分析，包括評估風險發(fā)生的可能性、風險對企業(yè)經營的影響程度以及風險的持續(xù)時間等。這有助于企業(yè)更好地了解風險的性質和特征，為后續(xù)的風險應對策略制定提供依據。

 

　　1、風險分析的目的

 

　　風險分析的主要目的是識別并量化企業(yè)可能面臨的風險，評估這些風險對企業(yè)經營的潛在影響，并確定風險的優(yōu)先級和應對策略。

 

　　2、風險分析的步驟

 

　　（1）風險識別：首先，需要識別出與企業(yè)經營相關的各種潛在風險。這可以通過市場調研、行業(yè)分析、專家咨詢、內部審查等多種方式來實現。風險識別應全面考慮企業(yè)內外部環(huán)境中的不確定性因素。

 

　　（2）風險分類：將識別出的風險進行分類，以便更好地理解和分析。常見的風險分類包括市場風險、財務風險、運營風險、技術風險、法律風險等。

 

　　（3）風險評估：對識別出的風險進行評估，包括確定風險發(fā)生的可能性（概率）和一旦發(fā)生對企業(yè)經營的影響程度（影響）。這通常可以通過定性和定量的方法來實現。

 

　　1）定量評估：使用歷史數據、統(tǒng)計模型等方法，對風險發(fā)生的概率和影響進行量化評估。例如，可以使用風險矩陣法，將風險事件的概率和影響作為坐標軸，將風險事件劃分為高、中、低三個等級或者五個等級。

 

　　2）定性評估：基于專家經驗和判斷，對風險進行描述性的評估。例如，可以使用SWOT分析法，評估企業(yè)的優(yōu)勢、劣勢、機會和威脅。

 

　　(4）風險排序：根據風險評估的結果，對風險進行排序，確定風險的優(yōu)先級。通常，高概率和高影響的風險將被視為優(yōu)先處理的風險。

 

　　(5）風險趨勢分析：分析風險的變化趨勢，包括風險發(fā)生的頻率、影響程度的變化等。這有助于企業(yè)預測未來的風險狀況，并提前做好準備。

 

　　3、風險分析的注意事項

 

　　（1）全面性：風險分析應全面考慮企業(yè)內外部環(huán)境中的各種不確定性因素，確保不遺漏任何可能的風險點。

 

　　（2）客觀性：風險分析應基于客觀的事實和數據進行分析和判斷，避免主觀臆斷和偏見。

 

　　（3）動態(tài)性：風險分析是一個持續(xù)不斷的過程，應隨著市場環(huán)境和企業(yè)內部環(huán)境的變化而不斷更新和調整。

 

　　4、風險分析的工具和方法

 

　　（1）風險矩陣法：將風險事件的概率和影響作為坐標軸，將風險事件劃分為高、中、低三個等級，以便對風險進行管理和控制。

 

　　（2）SWOT分析法：通過分析企業(yè)的優(yōu)勢、劣勢、機會和威脅，識別出與企業(yè)經營相關的風險因素。

 

　　（3）失效模式與影響分析法（FMEA）：一種根本性的風險分析方法，通過對可能的失效模式及其影響進行評估，從而確定如何避免和控制風險。

 

　　（4）貝葉斯網絡法：一種基于概率的風險分析方法，通過建立一個基于概率的圖模型，為風險分析提供可靠的基礎。

 

　　總之，企業(yè)經營中的風險分析是一個復雜而重要的過程，需要全面、客觀、動態(tài)地考慮各種風險因素，并采用適當的工具和方法進行評估和排序，以便為企業(yè)制定有效的風險管理策略提供依據。

 

三、風險評價

 

　　在風險分析的基礎上，企業(yè)需要對風險進行評價，確定風險的優(yōu)先級和重要性。這可以通過制定風險評分矩陣、風險地圖等方式來實現。風險評價的結果將直接影響企業(yè)后續(xù)的風險應對策略制定。

 

　　1、風險評價的目的

 

　　風險評價的主要目的是通過評估風險的概率、影響程度和其他相關因素，確定風險等級，并為企業(yè)制定風險控制措施提供決策依據。它有助于企業(yè)更好地了解自身面臨的風險狀況，從而采取針對性的風險管理策略。

 

　　2、風險評價的方法

 

　　風險評價可以采用定性和定量相結合的方法，具體方法包括：

 

　　（1）定性評價：基于專家經驗和判斷，對風險進行描述性的評估。這通常包括評估風險發(fā)生的可能性（高、中、低）和一旦發(fā)生對企業(yè)戰(zhàn)略目標的影響程度（嚴重、一般、輕微）。

 

　　（2）定量評價：使用歷史數據、統(tǒng)計模型等方法，對風險發(fā)生的概率和影響進行量化評估。

 

　　3、風險評價的內容

 

　　（1）風險發(fā)生的可能性：評估風險事件發(fā)生的概率，這需要考慮多種因素，如市場環(huán)境、政策變化、技術進步等。

 

　　（2）風險影響程度：評估風險事件對企業(yè)戰(zhàn)略目標實現的影響程度，包括經濟損失、聲譽損害、市場份額下降等。

 

　　(3）風險持續(xù)時間：評估風險事件可能持續(xù)的時間長度，這有助于企業(yè)了解風險事件的緊迫性和長期影響。

 

　　(4）風險可控性：評估企業(yè)對風險事件的控制能力，包括預防措施、應對措施和恢復計劃等。

 

　　4、風險評價的步驟

 

　　(1）收集風險信息：收集與風險事件相關的各種信息，包括歷史數據、市場報告、專家意見等。

 

　　(2）分析風險信息：對收集到的風險信息進行深入分析，識別出關鍵風險因素和潛在影響。

 

　　(3）評估風險等級：根據風險發(fā)生的可能性和影響程度，評估風險等級，并確定風險的優(yōu)先級。

 

　　(4）制定風險控制措施：針對評估出的風險等級和優(yōu)先級，制定相應的風險控制措施，包括預防措施、應對措施和恢復計劃等。

 

　　(5）監(jiān)控和評估風險：定期監(jiān)控和評估風險狀況，確保風險控制措施的有效性，并根據實際情況及時調整風險管理策略。

 

　　風險評價是企業(yè)風險管理中的重要一環(huán)，它有助于企業(yè)更好地了解自身面臨的風險狀況，為制定有效的風險管理策略提供決策依據。